O mercado de emissão bancária, dentro da plataforma da XP, oferece nesta sexta-feira (12), CDBs com taxas prefixadas de até 14,650% ao ano com vencimento em 12 meses, enquanto títulos de inflação estão pagando até IPCA+9,170% e os pós-fixados até 98,5% do CDI.
LCAs contam com taxas prefixadas de até 12,040% para vencimento em 12 meses, os títulos de inflação contam com rentabilidade de IPCA até +7,570% e pós-fixados de até 88% do CDI.
As LCIs prefixadas remuneram até 11,710%, em vencimentos de 12 meses, enquanto as atreladas à inflação pagam até IPCA+ 7,080% e as pós-fixadas até 90% do CDI depois 1 ano.
Renda Fixa Hoje: confira algumas opções de investimento em renda fixa bancária oferecidas pela XP
LCD BNDES
Taxa: 93% do CDI
Vencimento: agosto/2035
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LCA RABOBANK
Taxa: 90,5% do CDI
Vencimento: julho/2029
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CDB OURIBANK
Taxa: 105% do CDI
Vencimento: setembro/2031
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*As ofertas na plataforma da XP são limitadas à capacidade disponível do resultado nesta sexta-feira (12)
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Cenário Renda Fixa da XP
Os juros futuros fecharam em subida moderada nesta quinta-feira (11), depois reverterem a tendência de queda observada ao longo do dia. O movimento foi influenciado pelo cenário político interno, com o julgamento do ex-presidente Jair Bolsonaro no Supremo Tribunal Federalista (STF) e pesquisa Datafolha apontando maior aprovação do governo atual, fatores que adicionaram cautela aos negócios.
No fechamento, o DI para janeiro de 2027 subiu de 13,999% para 14,030%, enquanto o DI para janeiro de 2028 avançou de 13,279% para 13,310%. O DI para janeiro de 2029 passou de 13,186% para 13,215% e o DI para janeiro de 2031 marcou 13,465%, na presença de 13,44% no ajuste da véspera.
Segundo analistas, a perpetuidade do julgamento de Bolsonaro — com tendência de pena, o que de indumento aconteceu — e a melhora na aprovação do governo Lula, que atingiu 33% segundo o Datafolha, foram elementos de pressão sobre as taxas.
O envolvente extrínseco, mas, ajudou a limitar a subida. Mesmo depois o CPI de agosto mostrar inflação mais pressionada nos EUA, os rendimentos dos Treasuries recuaram, diante de sinais de desaquecimento no mercado de trabalho americano. Os pedidos semanais de auxílio-desemprego subiram para 263 milénio, supra da projeção de 231 milénio, reforçando expectativas de namoro de juros pelo Federalista Reserve.
No Brasil, dados do varejo de julho também tiveram influência no início da sessão. As vendas no concepção restrito caíram 0,3% frente a junho, em risca com as expectativas, enquanto o varejo ampliado avançou 1,3%, supra da mediana de 0,8%. A revisão negativa dos números de junho, mas, limitou o conforto sobre as taxas mais curtas, que chegaram a ensaiar queda antes de retomarem a subida no término do pregão.
Assim, a curva de juros encerrou com elevação generalizada, refletindo a combinação de fatores domésticos de risco político e percepção sobre o cenário fiscal, em contraste com o conforto extrínseco proporcionado pelo recuo dos Treasuries.
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